더 부유하게 은퇴하고 싶은 투자자가 투자하면 좋을 종목

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나도 미래에 금융자산으로만 백만장자(?) 그러니까 금융소득 10억원 이상 만들어내며 선순환 구조를 만드는 게 목표인데, 월 250달러라는 부담 없는 금액을 꾸준히 투자하면 31년후 백만장자가 될 수 있다는 분석기사가 있어 읽어봄.

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이 탁월한 전략으로만 31년 꾸준히 달리더라도 백만장자가 될 수 있다니 ㄷㄷ

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눈치챈 분들도 있겠지만, 배당 성장주 ETF인 슈드에 대한 이야기였음!ㅎㅎ

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슈드(SCHD)는 미국 배당성장주 ETF의 대표주자라고 할 수 있는데, 2011년 출시 이후 연평균 수익률 12%를 기록중이라고 한다. 슈드는 배당 성장주에 집중하여, 바로 이 점이 슈드의 수익률을 높이는 핵심 요인이 되고 있으며, 5년간의 배당 성장률 등 다양한 지표를 통해 최고 품질의 배당주만을 선별하는 전략을 사용하고 있다.

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월 250달러라고 하면 원화로 약 35만원 수준이라, 월급이 많든 적든 충분히 누구나 도전해볼만한 투자 금액이라고 생각하는데.. 역시나 관건은 그렇게 꾸준히 해나갈 수 있느냐가 아닐까 싶음. 그리고 250달러를 매월 투자하여 31년 뒤 백만장자가 된다고 하면, 투자 전략에 따라 그 기간이 15년이 될수도 있는것이지! (매월 500달러 투자하면 ㅎㅎ)

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<부유한 은퇴의 핵심 3요소>

기사에서는 부유한 은퇴의 핵심 3요소를,

1) 얼마나 많이 투자하느냐, 2) 얼마나 오랜기간 투자하느냐, 3) 어떤 수익률을 얻느냐 로 설명하는 모습이었는데, 은퇴 자금 마련은 결국 수학적인 게임이라고 강조했다.

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위의 3가지 요소만 잘 접목한다면 누구나 백만장자가 될 수 있을 것이라고 이야기했다.

슈드의 연평균 수익률 12.1% 를 기준으로 계산하면, 매달 250달러 투자할 경우에 약 31년후면 100만달러에 도달할 수 있다는 계산. 물론, 이 수익률이 잘 유지된다는 가정이지만.

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<검증된 기업에 집중하는 슈드>

슈드의 전략은 매우 단순하고 명확한 점이 매력 포인트인데, 슈드는 다우존스 미국 배당주 100 인덱스를 추종하며, 이 지수는 상위 100개 배당주를 선별하고 있다.

주요 선별 기준으로는, 지속적인 배당증가, 5년간의 배당성장률, 재무건전성 지표 등이 있는데, 이러한 기준은 단순한 고배당주가 아니라, 배당을 지속적으로 늘릴 수 있는 건강한 기업을 고르는데에 초점을 두고 있다.

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<배당주 정책에 따른 수익률 차이>

기사에서는 과거 50년간 데이터를 분석하며,

배당을 지급하지 않는 주식은 연평균 수익률 4.3%, 일반 배당주는 9.2%, 배당을 꾸준히 늘려온 기업은 10.2%의 수익률을 기록했다고 이야기했다. 즉, 슈드가 집중하는 배당성장 기업군이 결과적으로 가장 높은 수익률을 보여준다는 의미.

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<매년 재편성으로 품질 유지>

슈드는 매년 포트폴리오를 재편성하여 기준에 미달하는 기업은 제외하고, 더 빠르게 배당을 늘려주는 우수 기업들로 교체한다. 재편성 전 보유 기업들의 평균 배당 성장률이 7.9%였는데, 재편성 후 평균 8.4%로 상승한다는 통계도 있다고 함.

우리는 별다른 고민없이 슈드만 열심히 분할매수 하더라도 슈드에서 알아서 좋은 리밸런싱을 통해 장기 수익률을 개선해 준다는 점이 포인트.

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<스마트한 전략, 은퇴 자산에 강력한 무기가 되어줄 수 있다>

슈드는 단순한 배당주 ETF가 아니며, 배당의 질과 성장 가능성에 집중하는 전략을 통해, 장기적으로 안정적이면서도 높은 수익률을 추구한다는 평가.

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물론, 앞으로도 12% 이상의 수익률을 계속 낼 것이라는 보장은 없지만, 슈드의 전략은 장기적으로 부를 축적할 가능성을 크게 높여주는 부분이다.

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그리고 역시나 중요한 부분은 말로는 다들 장기 투자 장기 투자 이야기하지만, 실제로 꾸준히 몇년 혹은 몇십년을 모아간다는게 가장 어렵다는 것!

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반대로 이야기하면, 누구나 알고 있는 정답이지만 누구도 쉽게 따라하지 어려운 장기 적립식 투자를 할 수만 있다면, 백만장자라는 것도 헛된 꿈이 아니라 평범한 그 누구라도 달성할 수 있다는 점이 아닐까 싶다.