평균 이상의 은퇴를 원한다면 챙겨봐야할 지루한 주식 3가지에 대한 이야기가 있어 읽어보았다. 아무래도 은퇴를 앞두고는 성장주보다는 안정적인 배당주의 흐름으로 선택이 더욱 기우는 부분이 있기에 이 3개의 기업도 아마 안정적으로 배당을 줄 수 있는 기업이 되지 않을까 싶다.
나는 근데 배당주 안 지겹던데.. 배당받는 재미를 몰라서 하는 소리임..(응?)
먼저 기사에서 소개한 지루한 주식 3가지는,
1. 아메리칸 워터웍스(AWK) : 엄청난 현금흐름을 창출해내는 수자원 유틸리티 기업
2. 브룩필드 인프라(BIPC) : 항만 및 전력선 포트폴리오로 안정적인 현금을 창출하는 기업
3. 리얼티인컴(O) : 매우 안정적인 임대 수익을 창출하는 부동산 리츠 기업
이렇게 3개의 기업을 소개했다.
다소 지루하다고 느낄 수 있는 이 회사들은 흥미로운 수익을 창출했다고 하며, 누군가가 대학을 졸업한 직후 한달에 250달러를 투자하기 시작하면 65세에 은퇴할때 즈음에는 백만장자가 되어있을 것이라고 이야기했다! 나도 항상 아쉬운게 좀 더 사회생활 초반부터 투자했으면 시간의 복리를 한번 쭉 탔었겠구나 하는 아쉬움.. 그렇지만, 인생이 아쉽지 않은게 어디있겠는가.. 그래도 지금이라도 이러한 원리를 깨닫고 열심히 하고 있다는 것은 또 다행인 부분이라고 생각하고 있음.
이 3개의 기업들은 높은 수익을 얻기 위해 많은 위험을 감수할 필요가 없다고 평가하고 있는데, 수도 인프라 시설 기업인 아메리칸 워터 웍스, 인프라 운영 업체인 브룩필드 인프라, 상업용 부동산 리얼티인컴 과 같은 지루한 주식은 비즈니스 모델도 매우 훌륭하지만 앞으로도 계속해서 강력한 수익을 창출할 수 있는 탁월한 위치에 있고, 이를 통해 우리 투자자들은 더 멋진 은퇴생활을 누릴 수 있다!
1. 아메리칸 워터 웍스(AWK)
아메리칸 워터 웍스는 미국 최대 규모의 수도 및 폐수 처리 시설을 제공하고 있는 기업이다. 14개 주와 18개의 군사 시설 등에서 1,400만명의 고객에게 관련 서비스를 제공하고 있다. 수도 시설 사업은 굉장히 지루한 사업 중 하나이지만, 고객이 수도 요금을 지불할 때 매우 예측 가능한 현금흐름을 창출하는 사업이기도 하다.
수도 유틸리티는 배당금(배당수익률 약 2% 수준)을 통해 투자자에게 꾸준히 현금흐름의 절반 이상을 환원하고 있다. 나머지 현금흐름은 지속적인 성장을 위해 유지하고 있다. 앞으로 시스템을 확장하고 수자원 시설을 추가로 인수하기 위해 향후 10년 동안 340억~380억 달러 수준의 금액을 투자할 것으로 예상된다.
이렇게 꾸준히 투자를 지속하려면 주당 수익을 매년 약 7~9% 수준으로 증가시켜야 하는데, 아메리칸 워터 웍스는 배당금도 거의 같은 비율로 증액시켜줄 수 있을 것으로 기대가 된다. 지루하지만 확실한 사업성을 지닌 아메리칸 워터 웍스라는 기업도 상당한 매력이 느껴진다.
2. 브룩필드 인프라(BIPC)
브룩필드 인프라는 중요한 글로벌 인프라 네트워크의 세계 최대 소유자이자 운영자 중 하나이다. 전기 유틸리티, 유료 도로, 파이프라인, 항만, 기지국 등 지루한 자산 포트폴리오(?)를 소유하고 있다. 이는 매우 평범한 사업으로 보이지만, 정부의 규제와 장기 계약 등을 통해 매우 예측 가능한 현금흐름을 창출한다.
브룩필드는 현재 4% 이상의 배당수익률을 자랑하고 있으며, 최근 확장 프로젝트를 위해 투자도 진행중이며 향후 프로젝트에 2~3년동안 약 67억 달러를 활용할 계획이라고 한다. 주목할만한 프로젝트 중 하나는 인텔과 함께 반도체 제조공장 건설에 자금을 지원하기 위한 투자라고 한다.
브룩필드는 운영 자금이 연간 2~3% 수준으로 증가할 것으로 전망하고 있으며, 인플레이션에 따른 계약 금리 인상으로 현금흐름은 연간 3~4% 정도 증가하고, 물량 증가로 인해 1~2% 추가 증가할 것으로 예상하고 있다. 이를 통해 현금흐름을 연간 6~9% 정도 유기적으로 늘려갈 수 있으며, 배당금 또한 꾸준히 늘릴 수 있는 힘을 가져갈 수 있는 부분이다.
3. 리얼티인컴(O)
리얼티인컴은 부동산 리츠 기업으로 부동산 자체는 흥미로운 투자일 수 있지만 리얼티인컴의 경우 다소 지루할 수 있는 단일 우량 임차인 위주의 부동산에 투자하고 있다. 포트폴리오의 대부분은 소매 부동산(식료품점, 편의점, 약국 등) 또는 산업용 건물(창고) 로 구성이 되어있다.
그렇기 때문에 리얼티인컴은 매년 안정적으로 증가하는 임대 수입을 얻고 있는 기업이기도 하다.
리얼티인컴은 현금 흐름의 약 75%를 매월 투자자에게 배당금으로 지급하고 있으며, 나머지는 새로운 소득을 창출해줄 수 있는 부동산 투자에 자금을 지원하기 위해 사용하고 있다. 리얼티인컴의 임대 증가와 부동산 인수로 인해 주당 현금흐름은 매년 4~5 % 정도 증가할 것으로 전망이 된다 .
이를 통해 배당금을 꾸준히 늘려줄 수 있는 것이 리얼티인컴의 매력이고, 이미 31년 연속으로 배당을 늘려오고 있기도 하다. 배당수익률이 최근 5% 수준이고 리얼티인컴에 꾸준히 투자하며 주가도 5% 이상 증가할 것으로 전망하기에 리얼티인컴으로 얻는 총 수익은 연간 10%는 충분히 가능할 것으로 분석하는 모습이었다.
이렇게 평균 이상의 은퇴 생활을 누리기 위해 추천한 3가지 기업에 대해 살펴보았는데.. 확실히 3가지 기업 모두 공통점이 있었던 것 같다.
안정적인 사업을 통한 안정적인 현금흐름 창출 -> 꾸준한 배당으로 투자자에게 환원할 수 있는 그런 기업이라는 점이 아닐까 싶다. 3가지 기업 모두 확실한 특성을 가지고 있으며, 남들이 보기에는 다소 지루해보이는 비즈니스 영역이지만 반대로 말하면 굉장히 안정적으로 그리고 장기적으로 믿고 투자할 수 있는 기업들이라는 점이었다.
결국 우리가 윤택한 은퇴생활을 누리기 위해서는 그만큼 영속성을 지닌 기업에 투자해야 하는 것이고 그렇다면 기사에서 분석한 3가지 기업도 상당히 매력이 느껴지는 부분인 것 같다.
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